Giải mã cách nhà đầu tư người Do Thái Michael Steinhardt đạt tỷ suất 25% mỗi năm

I. Quá trình trở thành “trader lỗi lạc nhất” phố Wall của Michael Steinhardt

Quá trình trở thành phố wall của Michael Steinhardt

• Michael Steinhardt (sinh năm 1940) là nhà đầu tư nổi tiếng người Mỹ, người quản lý quỹ phòng hộ xuất chúng, nhà sáng lập tổ chức bảo vệ động vật thiên nhiên và cũng là nhà từ thiện nổi tiếng trên phố Wall.
• Thời niên thiếu, Michael Steinhardt có sự yêu thích đặc biệt với sách về kinh tế tài chính và đầu tư. Lên đại học, ông dành phần lớn thời gian tìm hiểu về phân tích chứng khoán và lui tới các phòng môi giới chứng khoán ngồi hàng giờ để nghe chia sẻ của các nhà đầu tư kỳ cựu.
• Sau khi tốt nghiệp Trường tài chính Wharton ông bắt đầu sự nghiệp của mình ở phố Wall với vị trí nghiên cứu và phân tích tại Công ty Quản lý quỹ Calvin Bullock và Công ty Loeb Rhoades & Co.
• Đến năm 1967, Steinhardt cùng hai đồng sự khác lập nên Công ty Quản lý quỹ phòng hộ Steinhardt, Fine, Berkowitz & Co tiền thân của Steinhardt Partners sau này.
• Trong 28 năm, từ 1967 đến 1995, quỹ đầu tư do ông đồng sáng lập và dẫn dắt luôn duy trì tỷ suất tăng trưởng lợi nhuận ấn tượng gần 25%/năm. Đáng chú ý, tỷ suất tăng trưởng lợi nhuận của Steinhardt Partners cao khoảng gấp 2 lần tỷ suất tăng trưởng hàng năm của chỉ số S&P 500 trong cùng khung thời gian bất chấp những giai đoạn của khó khăn nhất của thị trường chứng khoán Mỹ.

II. 2 quy tắc đầu tư chứng khoán thành công được Michael Steinhardt áp dụng

Quy tắc đầu tư chứng khoán Michael Steinhardt

1. Chọn lựa kỹ lưỡng cổ phiếu

• Ông luôn nghĩ rằng điều quan trọng nhất khi tham gia thị trường chứng khoán là nhà đầu tư phải tìm được cổ phiếu của các công ty kinh doanh thành công, hay chính xác hơn là những cổ phiếu cơ bản có nền tảng đủ tốt. Khi đã chọn được những cổ phiếu này thì việc lên xuống của thị trường sẽ không còn là vấn đề đáng lo ngại.

2. Thu thập và đánh giá thông tin

Đầu tư chứng khoán

• Ông đưa ra những chỉ dẫn dễ dàng áp dụng để có thể lựa chọn được những danh mục từ việc đánh giá các báo cáo tài chính của công ty và nhận ra những con số thực sự có giá trị. Ông giải thích và đưa ra những chỉ dẫn để đầu tư theo chu kỳ, hay thay đổi hoàn toàn danh mục đầu tư để theo đuổi những công ty đang phát triển nhanh.
• Đồng thời ông cũng cho rằng việc tìm hiểu đề ra một quyết định đúng đắn thật không dễ dàng đối với các nhà đầu tư còn non trẻ, do vậy chúng ta hãy nghiên cứu các loại báo cáo của công ty như báo cáo thường niên, báo cáo quý, thêm vào đó hãy đọc cả các bản báo cáo tài chính và thu nhập của công ty mà mình đang định mua và các báo cáo của các đối thủ cạnh tranh của công ty trong cùng ngành đó, bởi nó sẽ giúp cho chúng ta trong việc so sánh kết quả kinh doanh, tình hình lợi nhuận của các công ty đó với nhau.
• Nếu có thể, biết qua về phân tích kỹ thuật và xu hướng dòng tiền cũng là một trong những kiến thức bổ ích nên tham khảo để có thêm góc nhìn ngắn hạn về thị trường chứng khoán.
• Nhà đầu tư trước mỗi quyết định nên xác định các mục tiêu và làm rõ những quan điểm của mình
• Steinhardt Partners khẳng định rằng, nếu giữ cho bản thân không bị chi phối bởi sự thất thường của thị trường sự ham muốn tức thời về lợi nhuận, thì nhà đầu tư sẽ được đền đáp bởi danh mục đầu tư của mình (cụ thể chỉ sau khoảng từ 1 đến 5 năm là rõ kết quả).
• Ông đồng thời cũng muốn nhắn gửi các nhà đầu tư trước khi ra quyết định mua cổ phiếu, hãy nên đưa ra một số quyết định cơ bản về thị trường, về việc ta có cần thiết đầu tư vào cổ phiếu này hay không, đang kỳ vọng điều gì sau khi bán những cổ phiếu này, và về cách phản ứng của chính chúng ta trước những cú rớt giá nghiêm trọng bất ngờ, ngoài dự kiến.

Lời khuyên ông đưa ra là nhà đầu tư trước mỗi quyết định nên xác định các mục tiêu và làm rõ những quan điểm của mình. Trước khi ra quyết định, chúng ta hãy đánh giá cả rủi ro lẫn lợi nhuận tiềm năng của cổ phiếu đó, hãy so sánh việc đầu tư vào cổ phiếu có lợi hay không và các chứng khoán khác có lợi hơn loại chứng khoán mình đã chọn?

• Bởi nếu trong thị trường khắc nghiệt, nếu không quyết đoán và thiếu sự chắc chắn thì chính chúng ta sẽ là nạn nhân tiềm năng của thị trường, người sẽ từ bỏ mọi hy vọng và lý lẽ vào thời khắc cam go nhất để chấp nhận bán lỗ cổ phiếu vào thời điểm giá của chúng thậm chí chạm đáy.
• Ông cũng cho hay chính sự chuẩn bị kỹ càng trong mỗi phi vụ đầu tư, cũng như những kiến thức đúc kết và sự nghiên cứu một cách nghiêm túc sẽ giúp phân biệt những nhà đầu tư mua cổ phiếu thành công với những người luôn thất bại. Cuối cùng, cả thị trường chứng khoán lẫn bản thân các công ty đều không thể quyết định số phận của một nhà đầu tư. Người duy nhất có thể làm việc đó chính là bản thân nhà đầu tư.

Nếu bạn kinh doanh cần tìm nhà đầu tư hay kêu gọi vốn thì  có thể tham khảo một số dịch vụ bên chúng tôi :

• Dịch vụ viết dự án đầu tư
• Lập dự án vay vốn đầu tư
• Tư vấn thủ tục triển khai

III. Bạn tham khảo thêm 5 bí quyết kiếm tiền của người do thái

1. Đi khắp bốn phương để kiếm tiền

• Người Do Thái có đặc tính bẩm sinh là sẵn sàng đi bất cứ đâu để kiếm tiền, miễn là nơi đó có tiềm năng phát triển và làm giàu. Họ tạo nên một mạng lưới kinh doanh phong phú, đa đạng.
• Chính việc quan hệ rộng, kinh nghiệm buôn bán nhiều nơi với đủ tầng lớp cùng mô hình kinh doanh đa diện, tìm kiếm nhiều các cơ hội phát triển độc đáo hơn trong bối cảnh toàn cầu đang ngày càng hội nhập, đã giúp họ phát hiện ra những nơi có sự cạnh tranh ít khốc liệt hơn và tìm ra cơ hội để làm giàu tại đó.

2. Tập trung phục vụ nữ giới: “nhắm” vào phụ nữ là cách làm giàu nhanh nhất của dân tộc chiếm 11,6% tỷ phú khắp hành tinh

• Trong nguyên tắc kinh doanh, người Do Thái quan niệm: Đàn ông kiếm tiền còn phụ nữ tiêu tiền. Bởi thế, theo họ, để làm giàu nhanh chóng, tốt nhất nên nhắm vào phụ nữ.
• Đây là nhận định vô cùng tỉnh táo, bởi lẽ, thú vui của người đàn ông không phải là việc cất giữ và sử dụng (mua sắm đồ đạc) tiền bạc mà là kiếm tiền. Còn phụ nữ thì trái lại, họ say mê, yêu thích công việc cất giữ và sử dụng tiền bạc. Sinh hoạt của phần lớn gia đình trong thực tế đều diễn ra như vậy.
• Chưa kể đến, nhu cầu mua sắm của chị em phụ nữ từ quần áo, trang sức tới mỹ phẩm, vàng bạc hay đá quý cũng rất cao.
• Chính vì thế, càng quan tâm, phục vụ và nhắm vào nhu cầu của phụ nữ thì các nhãn hàng càng dễ đạt được chìa khóa quan trọng để tiếp thị thành công.

3. Kiếm tiền bằng trí tuệ mới là giá trị thật sự

• Các thương nhân người Do Thái khi kiếm tiền thường nhấn mạnh việc chiến thắng bằng trí tuệ, kiếm tiền bằng đầu óc.
• Trí tuệ giúp họ biết cách sáng tạo nhu cầu thị trường, không ngừng đổi mới về sản phẩm, giá cả, các kênh truyền thông quảng bá hoặc chương trình khuyến mại để để tiếp cận hành vi cũng như nhu cầu thiết thực nhất của người tiêu dùng cũng như khám phá những cơ hội mới, kích thích nhu cầu của thị trường và tối ưu hóa hiệu quả từ các chiến lược để khẳng định giá trị của người tiêu dùng.

4. Quy tắc 78:22

• Trong không khí tự nhiên, tỷ lệ giữa nitơ và oxy là 78:22.
• Trong cơ thể con người, tỷ lệ giữa nước và các thành phần vật chất khác cũng là 78:22.
• Trong một hình vuông có diện tích là 100, diện tích vòng tròn nội tiếp của nó cũng khoảng 78 và các diện tích còn lại của hình vuông là khoảng 22.
• Quy tắc này sẽ được thể hiện rõ hơn nếu đặt vào ví dụ giữa tỷ lệ của dân chúng bình thường và tầng lớp giàu có được coi như là 78:22 với số người giàu có thuộc bộ phận thiểu số và những người bình thường thuộc về số đông.
• Nhưng nếu so sánh theo phương diện tài sản thì chúng ta được một giá trị hoàn toàn ngược lại khi tài sản của bộ phận thiểu số đó lại chiếm tới 78, trong khi tổng số tiền bạc của những người bình thường cộng lại chỉ chiếm 22 phần.

Do đó, đối tượng kinh doanh mà người Do Thái nhắm tới sẽ là số ít giai tầng có thu nhập cao để đạt được thành công khó lường. Bởi vì họ hiểu được bí quyết: Chỉ 22% khách hàng có thể tạo ra 78% lợi nhuận mà họ đang tìm kiếm.

5. Thời gian là vàng là bạc

• Phương châm kinh doanh của người Do Thái có một câu như sau: “Đừng bao giờ đánh cắp thời gian”. Họ coi trọng thời gian vì chúng đại diện cho một tầng ý nghĩa khác chính là khả năng nắm bắt lấy cơ hội làm giàu mọi lúc mọi nơi.
• Trong môi trường cạnh tranh ngày nay, các hoạt động kinh doanh và tiếp thị càng phản hồi nhanh chóng, càng sáng kiến không ngừng, càng phát triển linh hoạt vượt lên so với những đối thủ khác thì càng có nhiều khả năng để nắm bắt được tâm lý của người tiêu dùng hơn.

Cả thị trường chứng khoán lẫn bản thân các công ty đều không thể quyết định số phận của một nhà đầu tư. Người duy nhất có thể làm việc đó chính là bản thân nhà đầu tư. Hy vọng với những kiến thức trên sẽ giúp ích cho bạn trong việc đầu tư.

Ngoài ra bạn có thể tham khảo thêm : 

• Hướng dẫn đầu tư nông sản - Bí quyết làm giàu từ hàng hóa phái sinh
• Hướng dấn cách đầu tư hàng hóa hiểu quả đem lại lợi nhuận cao