Khái niệm ủy thác đầu tư là gì ? Ủy thác đầu tư có phải là kênh đầu tư an toàn ?

I. Ủy thác đầu tư là gì?

• Ủy thác là việc giao cho cá nhân, pháp nhân - bên được ủy thác, nhân danh người ủy thác để làm một việc nhất định mà người ủy thác không thể làm trực tiếp hoặc không muốn làm.
• Ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề. Theo đó, bên ủy thác đầu tư (bên giao vốn đầu tư) - trường hợp này là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận ủy thác (bên nhận vốn đầu tư) - có thể là ngân hàng, các công ty quản lý quỹ, các công ty tài chính, các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lợi.
• Trên thực tế, bên cạnh việc điều hành công ty theo lĩnh vực mình hoạt động, nếu sở hữu khối tài sản lớn, các doanh nghiệp có thể lựa chọn đầu tư thêm các kênh đầu tư khác như: vàng, chứng khoán, bất động sản,... để có thêm các nguồn thu nhập khác, góp phần tăng hiệu quả sử dụng vốn.

Ủy  thác đầu tư là gì

II. Ưu điểm và nhược điểm của Ủy Thác Đầu Tư

• Để biết ủy thác đầu tư có phải là kênh đầu tư hiệu quả hay không? Các bạn hãy tham khảo những ưu, nhược điểm mà kênh đầu tư này mang lại qua thông tin sau:

1. Ưu điểm

• Mang đến nguồn lợi nhuận an toàn, ổn định, đảm bảo tăng trưởng cho doanh nghiệp. Bởi, nguồn vốn đầu tư của bạn sẽ được quản lý, sinh lời hiệu quả bởi nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệp. 
• Giảm thiểu được tối đa những rủi ro về tài chính nhờ sự đa dạng về hình thức cũng như danh mục đầu tư. 
• So với việc gửi tiết kiệm ngân hàng, ủy thác đầu tư mang đến khả năng sinh lời cao hơn rất nhiều. 
• Tạo ra nguồn thu nhập thụ động, tăng hiệu quả cao trong việc sử dụng nguồn vốn của doanh nghiệp. 
• Tuy uy thác đầu tư có thể mang đến lợi nhuận cao cho doanh nghiệp. Thế nhưng, trước khi quyết định đầu tư, doanh nghiệp cần xem xét một số yếu tố như: Lựa chọn đơn vị đầu tư uy tín, xác định những rủi ro có thể gặp phải…

2. Nhược điểm

• Nguồn tiền dễ bị thất thoát bởi không có gì là đảm bảo chắc chắn 100% tiền đầu tư của bạn sẽ sinh lời, nhất là khi bên nhận ủy thác có ít kinh nghiệm về tài chính, đầu tư.
• Bạn chỉ có thể giảm thiểu rủi ro khi lựa chọn các công ty ủy thác đầu tư chứng khoán uy tín, có những phân tích, kiến thức chuyên sâu, kinh nghiệm về đầu tư. Vì vậy, doanh nghiệp cần phải nghiên cứu hiệu quả đầu tư trong nhiều năm của công ty nhận ủy thác để có quyết định đầu tư đúng đắn.nh nghiệm về đầu tư. Vì vậy, doanh nghiệp cần phải nghiên cứu hiệu quả đầu tư trong nhiều năm của công ty nhận ủy thác để có quyết định đầu tư đúng đắn.

Dịch vụ lập dự án đầu tư

Mẫu Dự Án Đầu Tư

III. Làm thế nào để đầu tư ủy thác thành công?

Làm thế nào để đầu tư thành công

• Để có thể đạt được thành công trên kênh đầu tư ủy thác, các bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:

1. Lựa chọn công ty nhận ủy thác uy tín

• Trước tiên, bạn cần biết các công ty ủy thác này kiếm tiền như thế nào, họ sử dụng nguồn vốn huy động để ủy thác vào các kênh đầu tư nào, có an toàn hay không?
• Khái niệm an toàn ở đây chỉ khả năng quay vòng và kiểm soát được mức độ rủi ro. Nếu đầu tư vào những lĩnh vực hút vốn và cần thời gian dài như bất động sản thì chắc chắn không kịp có lãi thanh toán cho nhà đầu tư.
• Theo một chuyên gia trong quản lý tài chính nhận xét: "Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, có nghĩa vụ cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chuyên ngành".

2. Chỉ ra công việc cụ thể bạn muốn ủy thác

• Bạn thuê người về làm sau đó chỉ nói chung chung, không chỉ ra công việc cụ thể. Không ngồi cùng họ để xem xét tình hình thực tế của doanh nghiệp. Chắc chắn bạn sẽ chẳng thu được kết quả gì từ việc đầu tư đó. 
• Để mang về hiệu quả tốt nhất, bạn cần chỉ rõ công việc muốn thực hiện. Muốn phát triển nó như thế nào? Chỉ như vậy thì việc ủy thác đầu tư mới thành công và đạt được hiệu quả như mong muốn.

3. Không ủy thác nhiều việc cùng một lúc

• Trên thực tế, nếu việc ủy thác làm cho bạn cảm thấy không thoải mái, bạn nên bắt đầu ủy thác từng việc một. Việc tự tin hơn với việc ủy thác sẽ đến theo thời gian, khi bạn cảm nhận được là việc ủy thác đã đem lại cho bạn những thành công nhất định. Khi đó, bạn sẽ sẵn sàng để ủy thác những việc khác.
• Hoạt động ủy thác đầu tư đem lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, mọi nhà đầu tư không nên vì món hời trước mắt mà quên đi nguyên tắc cơ bản nhất trong kinh doanh "Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn tỷ lệ thuận với rủi ro". 

4. Không bỏ chung trứng vào 1 giỏ

• Khi ủy thác đầu tư, bên nhận ủy thác thường tư vấn cho bạn mở các gói ủy thác với số vốn nhỏ. Sau đó, gợi ý tăng lên những gói lớn lớn và cố gắng để tiền sinh sôi theo đúng kỳ vọng của bạn. Tuy nhiên, rất có thể đây là một “chiêu trò” của quỹ scam. 
• Vì thế, tốt nhất khi đầu tư bạn nên chia nhỏ số vốn vào nhiều quỹ của các công ty khác nhau. Nếu trong quá trình đầu tư thu về lợi nhuận ổn định, bạn đừng vui mừng vội. Hãy xem xét kỹ lưỡng, không nên nâng cấp ngay tránh rủi ro không đáng có.

5.Tính toán chính xác lợi nhuận thu về

• Có rất nhiều quỹ đầu tư quảng cáo mang về 80-90% lợi nhuận từ hình thức ủy thác đầu tư. Thế nhưng, sau khi trừ đi các loại phí, số tiền bạn nhận được sẽ chẳng còn bao nhiêu. Do đó, trước khi quyết định đầu tư bạn nên đề nghị nhân viên tư vấn chính xác số tiền thu về. 
• Sau đó, cân nhắc so với trả lãi ngân hàng hay đầu tư vào hình thức khác thì thế nào sẽ hiệu quả hơn. Nếu bạn thấy lợi nhuận mang về cao hơn thì có thể cân nhắc lựa chọn. 

Ngoài ra bạn có thể tham khảo thêm :

• Bài học chiến lược đầu tư theo mục tiêu cho người mới bắt đầu
• Bài toán cân đối giữa thu nhập và chi phí đầu tư